Новое Время

Новое Время логотип





Полное наименование ООО «Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ»

Номер лицензии 3492

Руководитель исполнительного органа Заболотов Дмитрий Михайлович
по информации на 19.03.2014

Город Москва

Адрес сайта www.newtimebank.ru

Телефоны (495) 287-00-60

Головной офис 109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

Дополнительная информация
Коммерческий банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (Общество с ограниченной ответственностью) (ОГРН 1087711000134, регистрационный номер 3492) сообщает следующую информацию. Банк «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) является молодой, динамично развивающейся кредитной организацией, созданной в конце 2008 года, и поэтому не имеет проблемного наследства докризисных времен. Банк осуществляет свою деятельность на основании лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте Центрального Банка Российской Федерации № 3492 (29.10.2013) и Лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (14.06.2013).

Основным принципом в работе Банка является создание уникального банковского продукта для решения задач каждого конкретного клиента. Гибкость в подходе и профессионализм команды позволяют Банку быть комфортным для каждого из клиентов Банка, работающих в различных сферах экономики. По состоянию на 01.12.2014 завершено увеличение уставного капитала Банка, фактически внесенный и зарегистрированный уставный капитал Банка составил 725 млн. рублей. Увеличение уставного капитала позволит существенно улучшить финансово-экономические показатели деятельности Банка, укрепить его рыночные позиции, нарастить работающие активы, повысить доходность деятельности, качественно расширить возможности кредитования корпоративных клиентов Банка. На сегодняшний день общий анализ структуры доходов и расходов позволяет говорить о высокой эффективности деятельности Банка, наблюдается стабильная динамика роста собственных средств (капитала) Банка. С целью расширения ресурсной базы Банком уделяется большое внимание созданию комфортных условий для клиентов, что способствует притоку в Банк денежных ресурсов. В качестве таких условий могут рассматриваться конкурентоспособная тарифная политика Банка, гибкость процентной политики в отношении привлекаемых ресурсов. Также Банк предлагает разнообразную линейку кредитных продуктов по комфортным ставкам без скрытых комиссий, возможность дистанционного обслуживания клиентов через систему «Клиент — Банк», индивидуальный подход к клиентам, интересную линейку вкладов для физических лиц и др.

Справка
Банк создан в ноябре 2008 года группой украинских бизнесменов-партнеров, имевших смежный бизнес с НАК «Нафтогаз Украины», первоначально его планировалось использовать для обслуживания их бизнеса в России. В сентябре 2013 года часть первоначальных акционеров вышла из капитала банка. Достаточно молодое по времени создания финучреждение продолжает развиваться за счет привлечения клиентской базы с рынка. В июне 2013 года банк получил право на привлечение депозитов физлиц и вошел в систему страхования вкладов (привлечение вкладов фактически началось в августе 2013 года). До конца сентября 2013 года основными бенефициарами банка были граждане Украины Валерий Раздорожный, Олег Губанов, Олег Баланда и Олег Чип.

На текущий момент основным бенефициаром кредитной организации является Валентина Станкевич, владеющая долей в уставном капитале банка в размере 41,17%, далее доли владения распределились следующим образом: ЗАО «Бизнес-центр «Агромашимпорт» — 27,17%, Ольга Нестерова — 10,70%, Малик Муратов — 7,86%, Оксана Бодрова и Николай Протопопов по 5,24% каждый, Евгений Малик — 2,62%.

Кредитная организация является моноофисной, головной офис расположен в Москве. Собственная сеть банкоматов не развита. Среднесписочная численность персонала — около 80 человек. Клиентская база составляет около 500 корпоративных клиентов. Основными направлениями работы на текущий момент являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов.

Банк предоставляет стандартный набор услуг для бизнеса: расчетно-кассовое обслукживание, кредитование, таможенные карты, сейфовые ячейки, лизинг, гарантии, интернет-банк. ООО «КБ «Новое время» является аффилированным членом платежной системы MasterCard Worldwide и осуществляет эмиссию банковских карт Cirruse Maestro, MasterCard Standard и MasterCard Gold. Розничным клиентам предлагается несколько видов вкладов, кредитование (ипотека, автокредит, потребительский кредит), денежные переводы, линейка карточных продуктов, дистанционное обслуживание.

С начала 2014 года активы банка увеличились на 15,22% и на начало ноября 2014 года составили 4,2 млрд рублей. Увеличение активов банка в 2014 году связано с притоком вкладов физических лиц и средств предприятий и организаций, которые выразились в увеличении на 99,07% и 2,80%, соответственно, их первоначального объема. Приток вышеуказанных средств позволил осуществить частичное погашение выпущенных банком облигаций и векселей. Капитал банка за рассмотренный период увеличился на 16,07% и на отчетную дату составил 584 млн рублей. В пассивной части баланса вновь привлеченные средства были вложены в кредитный портфель, который увеличился на 10,50%, а также в портфель ценных бумаг (+11,98%), высоколиквидные активы банка напротив сократились с 2 млрд до нынешних 1,3 млрд рублей (или на 33,74%).

В составе пассивов 70,58% формируют средства предприятий и организаций (счета до востребования и депозиты), вклады физлиц составляют 2,99%, на собственные средства банка приходится 24,5%. Клиентская база банка сравнительно небольшая, стабильная. Обороты по счетам клиентов составляют 7—15 млрд рублей ежемесячно. Зависимость банка от средств физлиц оценивается как низкая.

В активной части баланса 42,5% приходится на размещенные в банках, из которых 33,4% представлено ностро-остатками и 9% размещенными МБК (избыточная ликвидность), кредитный портфель — 28,63% нетто-активов, вложения в ценные бумаги — 11,88%, высоколиквидные активы (касса и корсчет в ЦБ) — 9,7%.

Размещение в банках — основной путь размещения избыточной ликвидности, полученной от клиентов (остатки на счетах до востребования). Большая часть суммы — размещение на ностро-счетах в российских банках, остальное — краткосрочные МБК.

Портфель ценных бумаг снижается в динамике, преимущественно представлен вложениями в облигации и векселя российских банков.

За рассматриваемый период в составе кредитного портфеля заметно выросла корпоративная составляющая. Доля корпоративных кредитов составила более 90% портфеля. Просрочка по портфелю показана на нулевом уровне. Портфель кредитов в основном средне- и краткосрочный. Доля кредитов на срок свыше одного года — чуть меньше 50%. Резервами на потери покрывалось 12% кредитного портфеля, имуществом было обеспечено 55,1% всех ссуд.

На рынке межбанковских кредитов за рассмотренный период банк выступал в роли нетто-кредитора, размещая объемы избыточной ликвидности. Наблюдаются заметные обороты по счетам учета конверсионных операций, составляющие 20—30 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2013 года кредитная организация получила чистую прибыль — 32,5 млн рублей по РСБУ (за 2012 год чистая прибыль составила 24,4 млн рублей). За десять месяцев 2014 года банк заработал 63,8 млн рублей прибыли.

Совет директоров: Евгений Малик (председатель), Оксана Бодрова, Дмитрий Моторин, Дмитрий Заболотов. 

Правление: Дмитрий Заболотов (председатель), Денис Талалаев, Дарья Блохина, Наталья Лебедева.


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru

Новобанк









Полное наименование ОАО «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк»

Номер лицензии 1352

Руководитель исполнительного органа Салагина Галина Николаевна
по информации на 05.02.2014

Город Великий Новгород

Адрес сайта www.novobank.velikiynovgorod.ru

Телефоны (8162) 50-11-01

Головной офис 173003, г. Великий Новгород, наб. реки Гзень, д. 11

Дополнительная информация
ОАО УКБ «Новобанк» — небольшой региональный банк из Великого Новгорода. Приоритетным направлением деятельности является обслуживание розничных клиентов, а также субъектов малого и среднего бизнеса в «домашнем» регионе. Фондируется преимущественно средствами физлиц и коммерческих предприятий. Акционерами выступают владельцы ОАО «Боровичского комбината огнеупоров», также входящие в состав совета директоров банка. Через акционеров банк связан с строительным холдингом «Титан-2» и банком ЗАО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК».

Споавка
Банк был образован в январе 1991 года на базе Областного управления Промстройбанка как «Новгородский универсальный коммерческий банк «Новобанк». Первыми акционерами банка выступили более 130 предприятий Великого Новгорода. Во время кризиса 1998 года банк столкнулся с финансовыми трудностями, потерей ликвидности. Финансовую помощь банку оказал ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров», который к февралю 1999 года выкупил контрольный пакет акций финучреждения. К маю 1999 года банк полностью погасил задолженность перед своими клиентами, восстановил платёжеспособность. В декабре 2004 года банк вошел в систему страхования вкладов.

Согласно раскрываемой информации, акционерами банка в настоящее время выступают совладельцы ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров» член совета директоров Александр Новиков (13,37%), Валентина Казырбаева (12,98%), председатель совета директоров Владимир Можжерин (10,14%), член совета директоров Галина Салагина (9,85%), Сергей Кабаргин (9,82%), члены совета директоров Виктор Мигаль (9,32%) и Вячеслав Сакулин (7,2%), Дмитрий Ермолычев (5,56%), Людмила Соловьева (4,21%), Сергей Васильев и член совета директоров Евгений Штерн по 2,45%, Виктор Филин (2,23%), Эмма Панфилова (1,3%). Акционерам — миноритариям принадлежит 4,43% акций банка.

Владимир Можжерин является генеральным директором «Боровичского комбината огнеупоров»*, а также депутатом Новгородской областной думы.

Через акционеров банк связан с строительным холдингом «Титан-2»**, Валентина Казырбаева является совладельцем ЗАО ФК «Титан-Инвест», а Дмитрий Ермолычев и Сергей Кабаргин входят в состав совета директоров холдинга. Также они являются совладельцами банка ЗАО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК».

Сеть обслуживания банка насчитывает 9 дополнительных офисов, расположенных в домашнем регионе, а также два операционных офиса. Среднесписочная численность персонала на 01 января 2015 года составила 250 сотрудников. Собственная сеть банкоматов не развита.

Частным лицам банк предлагает линейку вкладов, потребительское кредитование, ипотеку, интернет-банкинг, собственные банковские карты «Новгородская монета» и MasterCard, индивидуальные банковские сейфы, операции с ценными бумагами (доверительное управление, операции с векселями), а также переводы без открытия счета и по системам «Contact», «Юнистрим», «Blizko», «Золотая корона», операции с иностранной валютой.

Юридическим лицам доступно классическое кредитование, кредитная линия, овердрафт, факторинг, лизинг, банковские гарантии, депозиты, услуги РКО (в.т.ч. валютные операции), интернет-банкинг, кредитные карты (MasterCard), операции с ценными бумагами (доверительное управление, операции с векселями) и индивидуальные банковские сейфы.

С начала 2015 года активы-нетто банка показали рост на 8,2%. В пассивах наблюдается увеличение объемов капитала (+12,8% или 108,6 млн рублей), вкладов населения (+4,7% или 94,1 млн рублей) и средств юридических лиц (+8% или 92,4 млн рублей). В активной части баланса банк нарастил кредитный портфель (+22,2% или 374,8 млн рублей), высоколиквидные активы (+29,9% или 185,7 млн рублей) и портфель размещенных средств в ЦБ РФ и банках — резидентах (+16,6% или 49,9 млн рублей), при этом произошло умеренное сокращение вложений в ценные бумаги (-25,2% или 253,6 млн рублей) и прочих активов (-15,3% или 28,2 млн рублей).

На 46,7% представлены средствами физических лиц, еще 27,7% пассивов — остатки на счетах юрлиц, 21,2% — собственные средства (капитал). Клиентская база умеренно активна, обороты по счетам клиентов составляют 5,6 млрд рублей ежемесячно.

Активы банка на 45,8% представлены кредитным портфелем. Около 68,6% портфеля — представлено кредитами корпоративным клиентам, остальные 31,4% приходится на розничное кредитование. Просрочка показана на уровне 5,6% по РСБУ. Уровень резервирования средний — 7,4%. Обеспеченность кредитов залоговым имуществом высокая — 155,2%. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный, кредиты на срок свыше 1 года — 77,8% от общего объема. На 17,9% нетто — активов составляют высоколиквидные активы, вложения в ценные бумаги (гособлигации, корпоративные облигации) — 16,8%, размещенные средства в ЦБ РФ — 7,8%, прочие активы — 3,5%. На рынке РЕПО не работает. На рынке межбанковского кредитования банк размещает избыточную ликвидность в умеренных объемах, привлечением не занимается. Обороты по FX незначительные — 2,1 млрд рублей ежемесячно.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль 77,7 млн. рублей по РСБУ (в 2013 году аналогичный показатель составил 69,1 млн рублей), за четыре месяца 2015 года — прибыль в 36,2 млн рублей.

Совет директоров: Владимир Можжерин (председатель), Виктор Антюфеев, Владимир Гавриков, Владимир Лебедев, Викторь Мигаль, Александр Новиков, Вячеслав Сакулин, Галина Салагина, Евгений Штерн.

Правление: Галина Салагина (председатель), Татьяна Макарова, Дмитрий Горячев, Елена Соловых (главный бухгалтер).

*ОАО «Боровичский комбинат огнеупоров» начиная с 1857 года специализируется на изготовлении огнеупорных материалов и изделий на основе каолиновой глины. Выпускаемая комбинатом продукция используется в атомной энергетике, машиностроении, нефтегазовой отрасли, стекольной промышленности, теплоэнергетике, цветной и черной металургии. Основными потребителями продукции завода, являются: ОАО «Сургутнефтегаз», ОАО «Новолипецкий металлургический комбинат», ОАО «Северсталь», ОАО «Газпромнефть», ОАО «ОМК-Сталь», ОАО «ВТЗ», ОАО «Русал», ОАО «Мечел», предприятия, входящие в «Евразхолдинг» и «Евроцементресурс», ОАО «Лукойл», ОАО «Магнитогорский металлургический комбинат», ГМК «Норильский никель».

**Строительный холдинг «Титан-2» образован в 1995 году на базе МСУ-90 и МСУ-32, осуществлявших строительство Ленинградской АЭС с 1968 по 1981 года. Сегодня холдинг объединяет десять организаций, которые ведут сооружение объектов ядерной и тепловой энергетики, нефтегазовой и химической промышленности, строят аэродромы, причалы, жилые комплексы и дороги. География проектов холдинга охватывает несколько регионов Российской Федерации, а также Украину, Литву, Эстонию и Иран.


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru

Новикомбанк

Новикомбанк логотип






Полное наименование АО «Акционерный Коммерческий Банк «Новикомбанк»

Номер лицензии 2546

Руководитель исполнительного органа Губин Илья Николаевич
по информации на 28.04.2014

Город Москва

Адрес сайта www.novikom.ru

Телефоны 8 800 250-70-07 — звонок по России бесплатный

Головной офис 119180, г. Москва, Якиманская наб., д. 4/4, стр. 2

Дополнительная информация
АО «АКБ «Новикомбанк» — крупный специализированный столичный банк, обслуживающий и кредитующий преимущественно корпоративных клиентов, включая крупнейшие предприятия оборонного и машиностроительного комплекса России. Финучреждение является активным участником валютного рынка. Основные источники фондирования — средства корпоративных клиентов и собственный капитал. Банк отличается низкой зависимостью от средств физических лиц. Основными бенефициарами банка выступают госкорпорация «Ростехнологии» (34,04%) и его дочерняя организация Рособоронэкспорт — 23,63% (совокупно 57,67%).

Справка
Банк был создан в 1993 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью. Его учредителями выступили московский концерн «Мостекс» (текстильная промышленность), АО «Нафтам», Межотраслевой научно-исследовательский центр оптико-физических исследований окружающей среды, «Мультичип Русские технологии», корпорация «Центр», конструкторское бюро «Лира», Государственный академический народный оркестр имени Осипова, фирмы «Сансет», «Релакс» и «Гавер». Среди участников и акционеров, владевших долями в капитале (акциями) кредитной организации, стоит отметить региональную общественную организацию «Ветераны внешней разведки», страховую компанию «Паллада» и фирму «Клен». Кроме того, с 1995 по 1999 год банком руководил экс-глава Рособоронэкспорта, а ныне глава Федеральной таможенной службы Андрей Бельянинов. Весной 1999 года Новикомбанк был преобразован в закрытое акционерное общество, а осенью 2014 году организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество. В декабре 2004 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов.

В конце 2008 года после допэмиссии акций банка в состав его акционеров вошло ОАО «АвтоВАЗ», три года спустя продавшее свой 20-процентный пакет государственной корпорации «Ростехнологии».

Несмотря на тесное сотрудничество банка с государственными структурами и их участие в капитале банка, до 2014 года контролирующим бенефициаром Новикомбанк называл в отчетности своего президента Илью Губина (на конец 2013 года контролировал 82,39% акций фининститута), однако отмечал, что проводятся мероприятия, предусматривающие увеличение акционерной доли ГК «Ростехнологии» до контрольной.

В настоящее время госкорпорации «Ростех» принадлежит 34,04% акций банка, ее дочерней организации «Рособоронэкспорту» — еще 23,63% (то есть, совокупно 57,67%). В числе бенефициаров банка также: Вероника Чернигова (9,45% акций через ООО «АДАМАНТ»), Маргарита Концебовская (9,33% через ООО «Вега-пласт»), Екатерина Власова (9,31% через ООО «МЕГАСПЕЦСТРОЙ»), Лариса Стогова (5,35% через ООО «Север-Атлант»). Эти же лица, а также Алексей Берестнев и Илья Радов, контролируют ЗАО «ЛК-ИНВЕСТ», которому принадлежит еще 8,05% акций банка. Кроме того, часть перечисленных акционеров являются бенефициарами КБ «ЛАДА-КРЕДИТ».

В раскрываемом списке бенефициаров Новикомбанка Илья Губин в настоящее время не числится, тем не менее продолжает занимать пост президента кредитной организации. Илья Губин работает в банке с 2001 года, ранее занимал руководящие посты в АКБ «СБС-АГРО», АКБ «Международная финансовая компания», корпорации «ИТЕРА».

В конце апреля 2014 года Новикомбанк был выбран в качестве санатора Фондсервисбанка. На эту роль банк был выдвинут Роскосмосом, чьи средства «зависли» на счетах в Фондсервисбанке. Часть предприятий Роскосмоса сотрудничает с ГК «Ростех».

В Москве Новикомбанк располагает головным и одним дополнительным офисом. Еще один допофис имеется в г. Жуковский (Московская область). В других регионах сеть продаж представлена четырьмя филиалами (Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Тольятти, Санкт-Петербург), двумя операционными офисами (Казань, Тула) и двумя допофисами (Самара, Таганрог). Собственная сеть банкоматов включает 18 устройств (в том числе, 9 в Москве) в свободном доступе и 27 устройств (в том числе, 15 в Москве) для сотрудников предприятий, на территории которых находятся эти банкоматы. Кредитная организация является участником Объединенной расчетной системы, насчитывающей почти 48 тысяч точек обслуживания по всей России. Средняя численность сотрудников банка в 2014 году составляла 765 человек.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, дистанционное обслуживание («Банк — клиент», подсистемы телефон-клиент, он-лайн выписка, расчетный центр корпораций), финансирование ВЭД, банковские гарантии, зарплатные проекты, кредитование, валютный контроль, таможенные карты (РАУНД), продукты МСБ (кредитование, гарантии), инкассация, размещение средств (депозиты, векселя), услуги на фондовом рынке (брокерское обслуживание, индивидуальное доверительное управление, консультационные счета, депозитарные операции), лизинг (через партнера — ЛК «ВСП-Лизинг»). Для физических лиц доступны РКО, операции с драгоценными металлами, кредитование (потребительское, автокредитование, рефинансирование, овердрафт, кредитные карты), банковские карты (MasterCard, NCC, Visa), вклады, сейфовые ячейки, дистанционное обслуживание (интернет-банк, мобильный банк, СМС-информирование), услуги на фондовом рынке.

С 2000 года ОАО «Рособоронэкспорт» и, соответственно, ряд московских и региональных предприятий оборонно-промышленного и машиностроительного комплекса обслуживаются в Новикомбанке. Всего кредитная организация обслуживает порядка 25 тысяч юридических и физических лиц. Среди корпоративных клиентов Новикомбанка предприятия оборонно-промышленного комплекса и машиностроения — государственная корпорация «Ростехнологии», ОАО «Рособоронэкспорт», ОАО «Объединенная промышленная корпорация «Оборонпром», ОАО «ВО «Технопромэкспорт», ОАО «Корпорация «Тактическое ракетное вооружение», ВО «Тяжпромэкспорт», ОАО «Объединенная авиастроительная корпорация», ОАО «Концерн ПВО «Алмаз-Антей», ОАО «РСК МиГ», ОАО «Вертолеты России», ОАО «ТАНТК им. Бериева», ОАО «ОКБ им. Яковлева» и многие другие; автомобильной отрасли — группа компаний «АвтоВАЗ», ее дилеры и поставщики; крупнейшие предприятия других отраслей (ТЭК, легкая и пищевая промышленности, судостроение, авиатранспорт, таможенные органы).

С начала 2015 года нетто-активы банка увеличились на 6,4% и на 1 июля 2015 года составили 262,6 млрд рублей. Основные источники увеличения в пассивах — средства корпоративных клиентов, собственные средства (капитал и резервы), в меньшей степени — вклады физлиц. Рост объема вышеназванных пассивов компенсировал существенное снижение величины привлеченных МБК. В активной части баланса фининститут наращивал вложения в облигации и корпоративный кредитный портфель, а также высоколиквидные остатки на счетах ностро, при этом заметно сократился объем выданных МБК.

Структура пассивов банка умеренно диверсифицирована, основным источником ресурсов выступают средства предприятий и организаций (53% от пассивов). Средства в равной мере представлены остатками на расчетных счетах и депозитами (основная часть — долгосрочные). С начала 2015 года объем средств корпоративных клиентов вырос почти на 19%: увеличение ресурсов произошло на всех диапазонах срочности за исключением 1—3 лет. Вклады физических лиц занимают 13% от пассивов, их существенная часть привлечена на срок от 1 года до 3 лет. Объему вкладов несколько уступает величина выпущенных облигаций и векселей (12,2% от пассивов). За счет сокращения объема (-50% с начала 2015 года) доля привлеченных МБК в пассивах снизилась с 13,8% до 6,6%. Межбанковские средства привлечены как от регулятора (в РЕПО и по кредитным аукционам), так и от российских и зарубежных коммерческих банков. Кроме того, 4,5% пассивов занимает межбанковские остатки на счетах лоро. Собственные средства (капитал и резервы) формируют почти 15% пассивов. Достаточность собственных средств поддерживается с запасом — 16,9% по нормативу Н1.0 при минимуме в 10%. Необходимо отметить, что в июне 2015 года АСВ в рамках программы докапитализации передало Новикомбанку в капитал ОФЗ на сумму 7,2 млрд рублей.

Клиентская база банка большая и достаточно активная. Обороты по счетам в последние месяцы составляют в среднем 100—200 млрд рублей. Зависимость от средств физических лиц невысокая.

Нетто-активы на 53,1% представлены кредитным портфелем, на 20,2% — портфелем ценных бумаг, на 7,1% — средствами в банках, на 7,7% — высоколиквидными активами (преимущественно остатки на счетах ностро в зарубежных банках, а также корсчет в ЦБ и касса).

Кредитный портфель — 139,5 млрд рублей. С начала 2015 года кредитный портфель увеличился на 6,2% (+8,2 млрд рублей). Рост был полностью обеспечен корпоративным сегментом, тогда как розница сократилась на 0,5 млрд руб. (-23,1%). Почти 99% портфеля — кредиты, выданные юридическим лицам, остальное — розница. Доля просроченной задолженности в совокупном портфеле на отчетную дату невысокая, хотя с начала года несколько возросла (5,8% против 4,5% портфеля соответственно). Уровень резервирования покрывает просрочку (7,8%). Обеспечение кредитов залогом имущества чуть выше 100%. Кредитный портфель достаточно диверсифицирован по срочности, присутствуют как средне- и долгосрочные ссуды, так и кредиты на срок до 1 года. Согласно пояснительной информации к отчетности за 1-ый квартал 2015 года, ссуды 1-ой и 2-ой категории составляют 82% всех кредитов.

Портфель ценных бумаг на 1 июля 2015 года составил 53,1 млрд рублей. С начала года портфель вырос почти на 30%. В портфеле преобладают ОФЗ (почти половина портфеля), чуть менее трети приходится на облигации корпоративных эмитентов, оставшаяся часть представлена «бондами» российских банков и компаний, при этом в залоге по РЕПО на отчетную дату находилось лишь порядка 8% бумаг — банк поддерживает хороший запас свободного ликвидного обеспечения. Обороты по операциям с облигациями в целом невысокие.

На рынке межбанковского кредитования фининститут активен в обоих направлениях, однако в основном занимает позиции нетто-заемщика. На валютном рынке банк выступает одним из крупнейших маркетмейкеров, обороты по валютным и конверсионным операциям составляют 2—3 трлн рублей ежемесячно.

По итогам первого полугодия 2015 года кредитная организация получила прибыль в размере 2,3 млрд рублей по РСБУ (за аналогичный период 2014 года — 1,2 млрд рублей), за 2014 год прибыль составила 1,2 млрд рублей (1,4 млрд рублей за 2013 год).

Совет директоров: Владимир Артяков (председатель; «Ростех»), Борис Алешин (ОАК), Наталья Борисова («Ростех»), Илья Губин (президент банка), Игорь Завьялов («Ростех»), Сергей Воробьев («ИТЕРА Интернэшнл Энерджи Л. Л.С.»), Петр Фрадков (Внешэкономбанк), Андрей Кондратьев (Рособоронэкспорт).

Правление: Илья Губин (председатель), Константин Пискунов, Татьяна Рыскина, Татьяна Радченко.


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru

Новация

Новация




Полное наименование ОАО «Акционерный коммерческий банк «Новация»

Номер лицензии 840

Руководитель исполнительного органа Мирошниченко Виталий Викторович
по информации на 17.11.2014

Город Майкоп

Адрес сайта www.novabank.ru

Телефоны (8772) 53-00-79

Головной офис 385011, Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Димитрова, д. 4, корп. 1

Дополнительная информация
ОАО «АКБ «Новация» — небольшой по активам региональный банк (г. Майкоп), занимающий важное место среди банков домашнего региона. Ориентирован на кредитование физических и юридических лиц, обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады. Основные источники фондирования — средства физических лиц.

Справка
ОАО «АКБ «Новация» было создано по решению собрания учредителей-пайщиков в ноябре 1990 года как КБ «Новация» на базе Адыгейского областного управления Жилсоцбанка. В 1992 году банк был преобразован в АООТ «АБ «Новация», но уже в 1996 году снова было принято решение об изменении организационно-правовой формы на ОАО АКБ. И только в сентябре 2002 года официально зарегистрировано современное наименование банка — ОАО «АКБ «Новация». Долгое время акционерами банка «Новация» являлись председатель совета НП «Ассоциация содействия бизнесу Республики Адыгея», генеральный директорОАО «Майкопский редукторный завод «Зарем» Шамсудин Пшизов, заместитель гендиректора ООО «Адыгрегионгаз» Амербий Бегельдиев и бывший глава ЗАО «Прокос» Эдуард Оганесянц, продавший в июле 2011 года принадлежавшие ему 38,7% акций. В ноябре 2004 года банк стал участником системы страхования вкладов. В июне 2014 года Банк России привлек кредитное учреждение к административной ответственности за нарушения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На текущий момент основными бенефициарами банка являются физические лица Анна Баядян и Станислав Бутт (по 19,35%), Рома Карамов (17,46%), члены совета директоров Зарема Бибова (16,17%) и Анна Бибова (16,16%), Нуриет Бибова (6,47%) и миноритарии (5,04%).

Головной офис банка расположен в городе Майкопе. Сеть продаж представлена одним филиалом в поселке Энем (Республика Адыгея), двумя дополнительными и двумя операционными офисами (Майкоп, Майкопский район и город Краснодар). Собственная сеть банкоматов и терминалов насчитывает порядка 15 устройств. Среднесписочная численность персонала на 01 апреля 2015 года составила 99 человек.

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе кредитование субъектов малого и среднего предпринимательства по программе «Гарантийный фонд» под поручительство Автономного учреждения Республики Адыгея «Агентство развития малого предпринимательства»), банковские гарантии, размещение средств (депозиты), инкассация, валютные операции (аккредитивы, переводы, ссуды, паспорта сделок), «Банк — клиент», зарплатные проекты.

Для физических лиц доступны РКО, вклады, коммунальные платежи, кредитование (потребительское, ипотечное и автокредитование), индивидуальные сейфы, обмен валюты, денежные переводы (Western Union, «Золотая корона»), пластиковые карты (MasterCard Int., «Золотая корона»), SMS-банкинг.

Банк обслуживает около 34 тыс. клиентов. Ключевыми корпоративными клиентами банка являются компании обрабатывающего производства, торговли, строительства, добычи полезных ископаемых, сельского хозяйства, транспорта и связи, а также компании по предоставлению услуг и проводящие операции с недвижимым имуществом. Среди клиентов банка были замечены: ОАО «Газпром газораспределение Майкоп», ОАО «Зарем», ОАО Фирма «Адыгпромстрой», ОАО «Адыгейское ипотечное агентство», ОАО «Адыгэнергострой», ООО «Юг — Лизинг», ООО «Куваев», ООО «Мастер-Класс», ООО «Ленио»,ООО «Пиноккио», ООО «Круиз», ООО «Майкопская нерудная компания»,ООО «Красногвардейский комбинат нерудных стройматериалов», ООО «Крафтер-Ростов-на-Дону», ООО «Логистик Юг»,ЗАО «НДМ Система», ЗАО «Юг Инжиниринг».

С начала 2015 года нетто-активы банка показали незначительный рост (+0,4% или 7,6 млн рублей). В пассивах увеличение показали вклады физических лиц (+14,02% или 162,2 млн рублей) и капитал (+1% или 2,8 млн рублей). Параллельно в пассивах наблюдается уменьшение средств юридических лиц (-37,1% или 175,4 млн рублей). Активы банка продемонстрировали увеличение в части кредитного портфеля (+5,4% или 79,3 млн рублей) и вложений в ценные бумаги (+3,8% или 501 тыс. рублей). Одновременно в активах снизились высоколиквидные активы (-18,7% или 63,2 млн рублей), размещенные депозиты в ЦБ РФ (-28% или 14 млн рублей) и прочие активы (-3,7% или 771 тыс. рублей).

Пассивы банка слабо диверсифицированы. На 63,2% представлены средствами физических лиц, на 15,2% — собственными средствами (капитал), 14,2% — средствами корпоративных клиентов (остатки по счетам, депозиты). Также нужно отметить, что в состав капитала включен субординированный депозит в размере 24 млн рублей, со сроком погашения в июле 2016 года, по ставке 6%. Клиентская база небольшая, в основном представлена коммерческими предприятиями. Обороты по счетам составляют 1,96 млрд рублей ежемесячно.

Нетто-активы банка на 74,4% представлены кредитным портфелем, который на 62,4% состоит из кредитов корпоративным клиентам, оставшаяся часть 37,6% приходится на розничное кредитование. Уровень просроченной задолженности невысокий (2,8% портфеля). Уровень резервирования в целом по портфелю средний (6,4%). Кредитный портфель достаточно высоко обеспечен залогом имущества — на 133,1%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный, доля кредитов свыше одного года составляет 71,9%. Высоколиквидные активы — 13,2%, размещенные средства в ЦБ РФ — 1,7%, прочие активы — 1%, менее 1% — вложения в ценные бумаги (гособлигации). На рынке РЕПО не работает.

На рынке межбанковского кредитования банк малоактивен, в основном размещает избыточную ликвидность в небольших объемах в ЦБ. На рынке валютных операций неактивен.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в 37,9 млн рублей по РСБУ (за 2013 год аналогичный показатель составил 28,7 млн рублей), за пять месяцев 2015 года — прибыль в 9,5 млн рублей.

Совет директоров: Мурадин Бибов (председатель), Анна Бибова, Зарема Бибова, Виктор Величко, Владимир Гиш, Екатерина Мещерякова, Виталий Мирошниченко, Наталья Першикова, Андрей Тугулуков.

Правление: Виталий Мирошниченко (председатель), Наталья Баронова, Надежда Переверзева, Наталья Першикова, Дания Сайфутдинова (главный бухгалтер).


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru

НоваховКапиталБанк

НоваховКапиталБанк логотип





Полное наименование ЗАО «НоваховКапиталБанк»

Номер лицензии 635

Руководитель исполнительного органа Русанова Ирина Геннадьевна
по информации на 22.07.2014

Город Москва

Адрес сайта www.novahovcb.ru

Телефоны (495) 660-55-55

Головной офис 115114, г. Москва, Шлюзовая наб., д. 8, стр. 1

Дополнительная информация
«НоваховКапиталБанк» (ЗАО) — московский Банк, являющийся одним из старейших в Российской Федерации. Банк является универсальной кредитной организацией, предлагающей широкий спектр финансовых услуг международного уровня для частных и корпоративных клиентов. Основными направлениями деятельности Банка являются корпоративный, розничный бизнес и операции на рынке ценных бумаг. 

Центральный офис Банка располагается по адресу: 115114, г. Москва, Шлюзовая набережная, д. 8, стр. 1. У Клиентов есть возможность пользоваться банкоматной сетью Банка «УРАЛСИБ» (партнер). 

Более 20 лет безупречной деятельности, открытость бизнеса и устойчивые позиции позволили Банку вступить в государственную систему страхования вкладов. 

Банк реализует стратегию развития бизнеса, которая предусматривает постоянное совершенствование качества обслуживания, внедрение новых продуктов и услуг, индивидуального подхода к разным категориям Клиентов. Использование современных управленческих технологий позволяет «НоваховКапиталБанк» (ЗАО) своевременно реагировать на изменение рыночной ситуации и запросы Клиентов. Сегодня Банк с полной уверенностью можно назвать универсальным финансовым институтом, работающим как с крупными предприятиями, так и с малым бизнесом, торгово-сервисными предприятиями, а также с частными клиентами. 

Традиционно консервативная и взвешенная политика, выполнение всех обязательств перед Клиентами и Партнерами, открытость и готовность к сотрудничеству позволяют Банку не только сохранить, но и существенно укрепить позиции. 

17 августа 2015 года Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») присвоило «НоваховКапиталБанк» (ЗАО) рейтинг кредитоспособности B++. Прогноз по рейтингу «стабильный», что означает высокую вероятность сохранения рейтинга на текущем уровне в среднесрочной перспективе. 

Активы банка по РСБУ на 01.07.2015 составили 1,0 млрд руб. (641-е место в рэнкинге RAEX («Эксперт РА»)), размер собственных средств — 566,9 млн руб., прибыль после налогообложения за первое полугодие 2015 год — 4,8 млн руб. 

Для населения Банк предлагает: потребительское кредитование; широкую линейку вкладов с универсальными условиями; денежные переводы; платежные карты MasterCard; расчетно-кассовое обслуживание; услуги по аренде сейфовых ячеек; памятные и инвестиционные монеты. 

«НоваховКапиталБанк» (ЗАО) включен в реестр банков участников системы обязательного страхования вкладов 11.01.2005 под номером 383 и является участником ведущей Ассоциации российских банков (АРБ). Лицензия Банка России № 635.

Справка
Кредитная организация была создана как ООО «Коммерческий Банк «Сурское» в поселке Сурское Ульяновской области в октябре 1990 года, став таким образом одним из старейших фининститутов РФ. В 1998 году банк был преобразован в ЗАО «Сурский коммерческий банк», в ноябре 2007 года сменил название на ЗАО «НоваховКапиталБанк» и был перерегистрирован в Москве. С января 2005 года является участником системы страхования вкладов. На сегодняшний день единственным бенефициаром банка является Геннадий Новахов (100%), ранее являвшийся совладельцем ТЭМБР-Банка, а также известный своими проектами в сфере девелопмента (например, коттеджный поселок «Новахово»).

Головной и единственный офис банка расположен в Москве. У клиентов фининститута есть возможность пользоваться банкоматной сетью банка ОАО «Уралсиб» (партнер). Среднесписочная численность персонала НоваховКапиталБанка на 1 января 2015 года составляла 70 человек. Частным клиентам финучреждение предлагает вклады в рублях и валюте, кредиты на потребительские нужды, ипотечные кредиты и кредитные карты, переводы и платежи (в том числе через систему UNIStream),расчетно-кассовое обслуживание, платежные карты системы MasterCard WorldWide, аренду банковских ячеек и сейфов, приобретение памятных и инвестиционных монет из драгметаллов. Список услуг банка для корпоративных клиентов включает в себя: кредиты на пополнение оборотных средств, размещение свободных средств на счета, депозиты и в векселя банка, зарплатные проекты и торговый эквайринг, расчетно-кассовое обслуживание, банковские гарантии, операции с ценными бумагами, проектное финансирование, перевозка и инкассация наличных денег. Банк также сотрудничает и открывает счета для платежных агентов ЗАО «КИВИ».

В числе своих клиентов банк называет: ООО «Аэробус», ООО «Белый сервис», ЗАО «Гознак-лизинг», ООО «Изи Пэк Раша»,ЗАО «Киви», ООО «Корэк», ООО «Новахово-2» ООО «Новахов плаза», ООО «ТМС-Лизинг», ООО «Тикра-ЭМ»,ООО «Фарм-Проект». В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля банка, по данным отчетности МСФО за 2013 год, преобладали кредиты, выданные компаниям оптовой и розничной торговли (свыше 40% совокупного корпоративного портфеля). Второе и третье место делили между собой промышленность и строительство (6,4% и 6,3%, соответственно). Впрочем, вкупе с недвижимостью на строительство приходилось почти 10% портфеля.

Нетто-активы банка на 1 ноября составляют чуть более 1 млрд рублей, с начала 2014 года их рост составил 3,6%. За десять месяцев текущего года наибольший прирост в пассивах продемонстрировал объем собственных векселей. В активах объем вложений в долговые обязательства, наоборот, сократился, а основной рост наблюдался в кредитовании физических лиц.

Отличительной особенностью банка является высокая обеспеченность собственными средствами. Капитал кредитной организации на 1 ноября 2014 года составлял чуть больше половины пассивов. Норматив достаточности капитала в соответствии с методикой Банка России превышает 40% (при минимуме в 10%). Собственные средства почти на 90% сформированы непосредственно уставным капиталом.

Вклады физических лиц на 1 ноября 2014 года составляют 27,4% пассивов фининститута. Основной объем вкладов привлечен на сроки от одного года до трех лет. Средства корпоративных клиентов формировали еще порядка 8,2% пассивов и в основном были представлены остатками на расчетных счетах. Ежемесячные обороты по расчетным счетам клиентов банка в целом стабильные, в 2014 году в среднем составляют чуть меньше 2 млрд рублей.

Важным источником обязательств банка в 2014 году являются собственные векселя. Объем выпущенных банком векселей за январь — октябрь вырос на 71,3% и составил на отчетную дату 12,3% от пассивов (7,4% на начало 2014 года). Векселя выпускаются банком на различные сроки, однако основная часть приходится на диапазон 3—6 месяцев.

В активах фининститута доминирует кредитный портфель (82,1% от нетто-активов). Банк поддерживает достаточно заметный запас высоколиквидных активов (14,2%).

В кредитном портфеле банка на отчетную дату небольшой перевес на стороне розничных ссуд (55,1%). Необходимо отметить, что еще в начале 2014 года преобладали корпоративные ссуды, занимая примерно такую же долю (54,6%). За десять месяцев текущего года соотношение изменилось в результате роста объема розничного портфеля на 26,6% и снижения корпоративного на 14,1%. В отчетности по МСФО за 2013 год основная часть розничных ссуд была представлена потребительскими кредитами, оставшаяся часть — ипотечными. Просроченная задолженность в совокупном кредитном портфеле хоть и продемонстрировала рост в относительном выражении более чем в 10 раз с начала 2014 года, однако ее доля остается минимальной — 0,3%. Уровень резервирования портфеля на отчетную дату составляет 1,4%, залогом имущества обеспечено менее 80% ссуд.

Высоколиквидные активы банка на 1 ноября 2014 года были преимущественно представлены «кассовыми» остатками, в меньшей степени — средствами на корсчетах в российских банках. Ежемесячные обороты фининститута по ностро-счетамв 2014 году находятся на уровне 2 млрд рублей и выше и проходят главным образом по корсчету в ЦБ. На рынке МБК банк в основном является нетто-кредитором, однако в целом активность в данном сегменте непостоянная. Обороты банка по валютным операциям не столь заметны.

Еще на начало 2014 года объем вложений в ценные бумаги составлял 5,7% нетто-активов банка. Портфель был преимущественно представлен облигациями и векселями российских банков. На 1 ноября 2014 года банк сократил до нуля портфель векселей и в два раза — вложения в облигации. Совокупный объем портфеля ценных бумаг теперь не превышает 1,5% от нетто-активов.

Чистая прибыль кредитной организации за девять месяцев 2014 года составила 8,3 млн рублей, что более чем в шесть раз превысило результат аналогичного периода предыдущего года. Чистая прибыль за весь 2013 год составила 9,3 млн рублей (за 2012 год — 2,9 млн рублей).

По данным на 1 января 2015 года, величина активов банка по РСБУ составила 1 778 833 тыс. рублей, размер собственного капитала — 570 978 тыс. рублей, прибыль до налогообложения за 2014 год без учета СПОД — 19 789 тыс. рублей.

Наблюдательный совет: Борис Самойлов (председатель), Геннадий Новахов, Галина Агафонова, Ирина Русанова, Мария Соловьева.

Правление: Ирина Русанова (председатель), Светлана Смолькова, Андрей Иванов, Наталья Климова.


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru

Нико-Банк






Полное наименование ОАО «Новый инвестиционно-коммерческий оренбургский банк развития промышленности»

Номер лицензии 702

Руководитель исполнительного органа Сивелькина Светлана Васильевна
по информации на 18.06.2014

Город Оренбург

Адрес сайта www.nico-bank.ru

Телефоны (3532) 34-00-34

Головной офис 460000, г. Оренбург, ул. Правды, д. 14

Дополнительная информация
ОАО «Нико Банк» — средний по размеру активов региональный банк, осуществляющий свою деятельность в Оренбургской области. Ключевые направления деятельности — обслуживание и кредитование корпоративных клиентов, привлечение вкладов и кредитование физических лиц. Базовым источником финансирования деятельности являются вклады физических лиц (53,43%). Бенефициары банка — группа физических лиц, в которой мажоритарным акционером выступает Александр Зеленцов, контролирующий 98,34% акций общества.

Справка
Банк был создан в ноябре 1990 года на базе Новотроицкого отделения Промстройбанка и носил наименование «Новотроицк-Банк». В 1992 году кредитная организация была акционирована, а уже в 1998 году получила свое современное наименование — ОАО «Новый инвестиционно-коммерческий оренбургский банк развития промышленности» (Нико-Банк). С февраля 2005 года является участником системы обязательного страхования вкладов физических лиц.

Ключевым бенефициаром банка выступает председатель его совета директоров Александр Зеленцов, владеющий акциями напрямую и через подконтрольные компании (ООО «Геонефтебур», ООО «Зетол» и ООО «Недрапереработка»), в двух из которых также есть доли у его сына Ивана Зеленцова и дочери Татьяны Лупахиной. В общей сложности Александр Зеленцов и его дети контролируют 98,34% акций общества. Всего у банка 147 акционеров — физических и юридических лиц.

Финансовое учреждение обслуживает клиентов в головном и 12 дополнительных офисах, расположенных в границах Оренбургской области; в Оренбурге также работает ипотечный центр банка. Среднесписочная численность персонала — 318 человек.

По данным банка, его клиентская база насчитывает около 2 тыс. юридических лиц и более 35 тыс. частных вкладчиков. Клиентам предлагается «стандартный набор»: кредитование (в том числе ипотека), расчетно-кассовое обслуживание, прием платежей по системе «Город», депозитные продукты, валютные операции и операции с ценными бумагами, денежные переводы Contact, WesternUnion, UNIStream, Blizko, «Лидер», «Золотая корона», дистанционные сервисы, а также выпуск и эквайринг корпоративных и персональных банковских карт систем «Золотая корона» и MasterCard. У банка около двух десятков собственных банкоматов и 15 пунктов выдачи наличных. Держатели карт «Золотая корона» также могут воспользоваться устройствами самообслуживания банков «Оренбург» и «Русь», а для держателей карт MasterCard доступна банкоматная инфраструктура Газпромбанка и Юниаструм Банка.

С начала 2014 года чистые нетто-активы кредитной организации увеличились на 11,79% и по состоянию на 1 декабря 2014 года составили 10,3 млрд рублей, за 2013 год произошло увеличение рассматриваемого показателя на 14,28%.Увеличение активов банка в 2014 году связано с притоком вкладов физических лиц, а также привлечением МБК и выпуском облигаций и векселей, в результате чего объем вышеуказанных пассивов вырос на 7,61% и в несколько раз, соответственно. Рост вышеуказанных пассивов полностью компенсировал отток средств предприятий и организаций, объем которых сократился на 18,45%. В активной части баланса наблюдалось снижение на 39,87% высоколиквидных активов и на 68,02% вложений в векселя, а также полная ликвидация выданных МБК, сопровождавшиеся увеличением на 38,18% объема вложений в облигации и на 9,20% объема вложений в акции.

Для финансирования своих активных операций банк использует несколько ключевых источников средств: вклады физических лиц, средства предприятий и организаций. На конец периода в структуре пассивов эти источники занимали 53,43% и 16,67%, соответственно. Кроме того, одним из важных источников средств для кредитной организации является собственный капитал, который занимает значительную долю в структуре пассивов — 14,37% нетто-активов. Обороты по счетам клиентов в рассмотренном периоде находились в диапазоне 5,2—7,1 млрд рублей ежемесячно.

В активах 24,52% представлено вложениями в облигации, 4,70% — высоколиквидными активами, а их основная часть — более 64% — приходится на кредитный портфель, который вырос с начала года на 21,62%, и на 1 декабря 2014 года составил 6,7 млрд рублей. Кредитный портфель на 58% сформирован из кредитов, предоставленных юридическим лицам. За исследуемый период банк сократил в общем объеме кредитного портфеля долю кредитов, предоставленных розничным клиентам. Объем просроченной ссудной задолженности с начала 2014 года возрос и достиг 91,9 млн рублей. За этот же период объем созданных резервов сократился до 155,6 млн рублей.

Банк в течение рассматриваемого периода имел превышение объема валютных активов над объемом его валютных пассивов. Кредитная организация является участником рынка МБК, в большинстве случаев выступая нетто-заемщиком и привлекая недостающий объем ликвидности, на конец периода объем нетто-кредитов составил 1,6 млрд рублей.

По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль в размере 87,1 млн рублей по РСБУ (за 2012 год прибыль составила 69,81 млн рублей), а за одиннадцать месяцев 2014 года банк получил прибыль в размере 39,9 млн рублей.

На 1 декабря 2014 года среди банков, действующих в Оренбургской области, ОАО «Нико Банк» занимало третью позицию по величине нетто-активов и по размеру совокупного кредитного портфеля и вторую строку рейтинга по объему вкладов физических лиц. Всего в регионе зарегистрировано восемь кредитных организаций.

Совет директоров: Александр Зеленцов (председатель), Александр Давыдов, Антонина Рябова, Марина Суворова, Николай Чиркунов.

Правление: Светлана Сивелькина (председатель), Дмитрий Горбань, Евгений Сладков, Татьяна Литвинова, Татьяна Скубриева, Марина Фоттелер.


В статье использованы материалы сайта http://www.banki.ru